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证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题7

日期: 2020-07-01 10:58:52 作者: 冯兴国

  小编为大家整理好了证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题7, 备考证券从业资格考试,考生要针对知识点有效学习。既然不愿意屈服于坎坷崎岖,何不磨练自己,让自己适应困难,战胜困难。下面是小编整理的练习题,让我们一起来做一下吧。 


  证券从业资格考试真题。1、1979年3月以后,()作为国家指定的外汇专业银行,统一经营和集中管理全国的外汇业务。【选择题】

  A.工商银行

  B.中国银行

  C.农业银行

  D.建设银行

  正确答案:B

  答案解析:选项B正确:1979年3月,决定将中国银行从中国人民银行中分离出去,作为国家指定的外汇专业银行,统一经营和集中管理全国的外汇业务。

  2、股票的收益按来源可以分为()。Ⅰ.来自股票流通 Ⅱ.来自证券公司 Ⅲ.来自股份公司 Ⅳ.来自其他公司【组合型选择题】

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅲ、Ⅳ

  正确答案:B

  答案解析:选项B符合题意:股票的收益来源可分成两类:一是来自股份公司(Ⅲ正确);二是来自股票流通(Ⅰ正确)。

  3、按形态分类,债券不包括()。【选择题】

  A.记账式债券

  B.实物债券

  C.凭证式债券

  D.息票累积债券

  正确答案:D

  答案解析:选项D符合题意:根据债券券面形态不同,债券包括实物债券(选项B正确)、记账式债券(选项A正确)、凭证式债券(选项C正确)。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息,债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。

  4、有担保债券按担保品不同,分为()。Ⅰ.抵押债券 Ⅱ.质押债券 Ⅲ.保证债券Ⅳ.信用债券【组合型选择题】

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案:A

  答案解析:选项A正确:按担保品不同,有担保债券又分为抵押债券(Ⅰ正确)、质押债券(Ⅱ正确)和保证债券(Ⅲ正确)。抵押债券以不动产作为担保,又被称为“不动产抵押债券”,是指以土地、房屋等不动产作抵押品而发行的一种债券;质押债券以动产或权利作担保,通常以股票、债券或其他证券为担保。发行人主要是控股公司,用作质押的证券可以是它持有的子公司的股票或债券、其他公司的股票或债券,也可以是公司自身的股票或债券;保证债券以第三人作为担保,担保人或担保全部本息,或仅担保利息。第Ⅳ项,信用债券是无担保债券。

  5、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金,其投资对象期限在()。【选择题】

  A.1年以内

  B.1年以上2年以内

  C.1年以上5年以内

  D.5年以上

  正确答案:A

  答案解析:选项A正确:货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金,其投资对象期限较短,一般在1年以内,包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

  6、()是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。【选择题】

  A.经纪业务

  B.证券承销与保荐业务

  C.自营业务

  D.资产管理业务

  正确答案:A

  答案解析:选项A正确:经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券自营业务是指证券公司以自己的名义,以自有资金或者依法筹集的资金,为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券,以获取营利的行为。资产管理业务是指证券公司作为资产管理人,根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同,按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制,为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务,以实现资产收益最大化的行为。

  7、下列说法中,错误的是()。【选择题】

  A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化

  B.设立基金管理公司必须经国务院投资项目管理办公室批准

  C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

  D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

  正确答案:B

  答案解析:选项B错误:设立基金管理公司除了满足一系列条件外,还需经国务院证券监督管理机构批准。

  8、美国次贷危机爆发的原因有()。Ⅰ.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款Ⅱ.美国的利率上升和住房市场持续降温Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场,引起资产泡沫Ⅳ.次贷违约率不断上升【组合型选择题】

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案:A

  答案解析:选项A正确:长期以来,美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款(Ⅰ、Ⅲ项正确),随着利率上涨和房价下降(Ⅱ项正确),次贷违约率不断上升(Ⅳ项正确),最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。

  9、()是指流通盘大约1亿以下的创业板块。【选择题】

  A.主扳

  B.创业板

  C.中小板

  D.第四板

  正确答案:C

  答案解析:选项C正确:中小板块即中小企业板,是指流通盘大约1亿以下的创业板块,中小板市场是创业板的一种过渡,在中国,中小板的市场代码是以“002”开头的。

  10、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》,商业银行发行金融债券应具备的条件有()。【组合型选择题】

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅳ

  正确答案:C

  答案解析:选项C正确:根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》,商业银行发行金融债券应具备以下条件:具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%(Ⅰ错误);最近三年连续盈利(Ⅳ正确);贷款损失准备计提充足(Ⅱ正确);风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近三年没有重大违法、违规行为(Ⅲ正确);中国人民银行要求的其他条件。

  既然不愿意被风雨淋湿,何不未雨绸缪? 证券从业资格考试模拟题为大家整理好了,快来练习吧,希望能够帮助大家轻松备考,预祝大家能够在考试中顺利通关,在新的一年新的征途中收获满满。


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